Para
Morin, resistência à oligarquia financeira terá de ser feita “por ator
coletivo, de legitimidade democrática incontestável e disposto a
organizar o financiamento da atividade econômica mundial”
Livro aponta: oligarquia financeira subjugou bancos centrais,
transferiu a Estados dívidas tóxicas e está prestes a provocar crise
global ainda mais grave
A transferência, para os Estados, das dívidas privadas tóxicas de
28 grandes bancos “sistêmicos”, durante a última crise financeira,
explica as políticas de austeridade praticas na Europa.
Francesas, europeias ou norte-americanas, todas as autoridades
bancárias asseguram: se o mundo viver uma nova crise financeira,
comparável à de 2007-08, nem os Estados, nem os contribuintes vão pagar
as consequências. É possível acreditar?
O economista François Morin, professor emérito da Universidade de
Toulouse e membro do conselho do Banco Central francês, tem uma resposta
categórica: não. Em L’Hydre Mondial [A Hidra mundial], um livro publicado em maio, e no qual ele menciona
dados inéditos, Morin mostra como 28 bancos de porte mundial constituem
um oligopólio totalmente distanciado do interesse público.
Para colocar os cidadãos a salvo de desastres financeiros futuros, o autor considera que é necessário destruir estes bancos, que ele compara a uma hidra, e resgatar a moeda para a esfera pública. Eis sua entrevista:
Como um punhado de bancos tomou a forma de uma hidra mundial?
O processo é perfeitamente claro. Depois da liberalização da esfera
financeira iniciada nos anos 1970 (taxas de câmbio e de juros definidas
pelo mercado e não mais pelos Estados, e liberalização de movimento do
capital), os mercados monetários e financeiros tornaram-se globais em
meados dos anos 1990. Os maiores bancos tiveram então de adaptar a sua
dimensão a esse novo espaço de intercâmbio, por meio de fusões e
reestruturações. Reuniram-se as condições para o surgimento de um
oligopólio em escala global. O processo assumiu rapidamente escala
internacional e tornou-se gigantesco: o balanço total dos 28 bancos do
oligopólio (50,341 trilhões de dólares) é superior, em 2012, à dívida
pública global (48,957 trilhões de dólares)!
Desde 2012, descobriu-se também que esses bancos muito grandes se
entenderam entre si de forma fraudulenta a partir de meados dos anos
2000. A partir desse momento, esse oligopólio transformou-se numa hidra
devastadora para a economia mundial.
Em que esses bancos são sistêmicos?
Estes 28 bancos foram declarados, acertadamente, “sistêmicos” pela
reunião do G20 de Cannes, em 2011. A análise das causas da crise
financeira da crise iniciada em 2007-2008 não podia deixar pairar
qualquer dúvida sobre a responsabilidade desses bancos no
desencadeamento do processo. Estão em causa os produtos financeiros “derivativos”,
que espalharam-se na época e ainda continuam a ser difundidos em todo o
mundo. Lembremo-nos de que estes derivativos são produtos que visam
oferecer garantias a seus possuidores, em caso de dificuldades
econômicas – e alguns deles têm caráter muito especulativo. Sua
conversão em dinheiro pode tornar-se catastrófica, em caso de uma crise.
No entanto, apenas 14 bancos com importância sistêmica “fabricam” estes
produtos, cujo valor imaginário (o montante dos valores segurados)
chega a 710 trilhões de dólares — ou seja, mais de 10 vezes o PIB
mundial!
E você afirma que eles praticam acordos fraudulentos?
Múltiplas análises demonstraram que esses bancos ocupam posições
dominantes sobre vários grandes mercados (de câmbio, de títulos de
dívida e de produtos derivados). É característico de um oligopólio. Mas
desde 2012, as autoridades judiciais dos Estados Unidos, britânicas e a
Comissão Europeia aumentaram investigações e multas que demostram que
muitos desses bancos – sobretudo onze entre eles (Bank of America,
BNP-Paribas, Barclays, Citigroup, Crédit Suisse, Deutsche Bank, Goldman
Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland, UBS) – montaram
sistematicamente “acordos organizado em bandas”. A imposição de multas
de muitos bilhões de dólares, contra a manipulação do mercado de câmbio
ou da Libor [taxa de referência para juros interbancários, estabelecida
em Londres], demonstra que esta prática existe.
O mundo está sentado sobre uma montanha de bombas-relógio financeiras montadas unicamente por este punhado de bancos?
Há várias evidências de muitas bolhas financeiras que podem estourar a
qualquer momento. As bolha do mercado de ações só pode ser explicada
pelas enormes injeções de liquidez, por parte dos bancos centrais. Mas,
acima de tudo, há a bolha da dívida pública que atingiu todas as grandes
economias. As dívidas privadas tóxicas do oligopólio bancário foram
maciçamente transferidas para os Estados, na última crise financeira.
Este superendividamento público, devido exclusivamente à crise e a esses
bancos, explica as políticas de “rigor” e “austeridade” praticadas em
cada vez mais países. Este superendividamento é a ameaça principal, como
se vê na Grécia.
Regulação de derivativos – inclusive de crédito –, luta contra o
“sistema bancário da sombra”, reforço dos fundos próprios, separação
entre bancos de depósito e de investimento… não se pode dizer que nada
foi feito para estabelecer algum controle sobre os bancos.
Vamos olhar mais de perto. O “sistema bancário sombra”, ou seja, o
sistema financeiro não regulamentado, não pare de crescer – notadamente
através do oligopólio bancário – para escapar das normas de supervisão
e, em primeiro lugar, para negociar com derivativos. O reforço de
capital próprio dos maiores bancos foi ridiculamente baixo. E em nenhuma
legislação em vigor há uma verdadeira separação “patrimonial” das
atividades bancárias. Em suma, o lobby bancário, muito organizado em
escala internacional, tem sido eficaz, e o oligopólio pode continuar na
mesma lógica financeira deletéria que praticava antes da crise.
Como os Estados tornaram-se reféns do oligopólio sistêmico que são os bancos?
Depois dos anos 1970, os Estados perderam toda a soberania monetária.
Eles são responsáveis. A moeda agora é criada pelos bancos, na
proporção de cerca de 90%, e pelos bancos centrais (em muitos países,
independentes dos Estados) para os restantes 10%. Além disso, a gestão
da moeda, através de seus dois preços fundamentais (as taxas de câmbio e
taxas de juros) está inteiramente nas mãos do oligopólio bancário, que
tem todas as condições para manipulá-los. Assim, os grandes bancos têm
nas mãos as condições monetárias para o financiamento dos investimentos,
mas sobretudo do para o financiamento dos déficits públicos. Os Estados
não são apenas disciplinados pelos mercados, mas sobretudo reféns da
hidra mundial.
Há portanto uma relação quase destrutiva desses bancos com relação aos Estados
Essa relação é, de fato, devastadora. Nossas democracias esvaziam-se
progressivamente, em razão da redução (ou da ausência) de margem de
manobra para a ação pública. Além disso, o oligopólio bancário deseja
instrumentalizar os poderes dos Estados, para evitar eventuais
regulações financeiras, ou limitar o peso das multas às quais deve fazer
face quando é pego com a boca na botija. Quer evitar especialmente
processos de repercussão pública.
Mas os bancos não permitem aos Estados financiar os déficits orçamentários?
Não devemos esperar que os bancos privados defendam interesses
sociais! Os bancos veem primeiro os seus lucros, que eles podem realizar
por meio de suas atividades financeiras particulares, ou de suas
atividades especulativas. Seus gestores olham para os Estados como para
qualquer outro ator econômico endividado. Medem os riscos e a
rentabilidade de um investimento financeiro. As dívidas do Estado são
vistas por eles como um ativo financeiro, tal como qualquer outro – que
se compra ou se vende, e sobre o qual é igualmente permitido especular.
Na mitologia grega, Hércules é o encarregado deve matar a hidra. E
em nosso mundo: onde está o Hércules capaz de matar a hidra bancária
mundial?
Sobre isso, não há dúvidas. Nosso Hércules de amanhã será um ator
coletivo, uma futura comunidade internacional, de legitimidade
democrática incontestável, libertada de seus dogmas neoliberais, e
suficientemente consciente de seus interesses de longo prazo para
organizar o financiamento da atividade econômica mundial. Dito de outra
forma, um ser ainda imaginário! Um primeiro passo seria dado, contudo,
se um novo Bretton Woods fosse convocado para criar uma moeda comum em
escala internacional, e não apenas no contexto das soberanias monetárias
nacionais restauradas.
Você aposta na inteligência política?
Sim, certamente! Mas, sobretudo, aposto na inteligência dos cidadãos
do nosso planeta. As redes sociais podem ser instrumentos formidáveis
para criar esta inteligência política, de que temos extrema necessidade
hoje.
Estariamos caminhando para um desastre de escala sem precedentes?
Ele está diante de nós. Todas as condições estão maduras para um novo
terremoto financeiro ocorrer, quando os Estados estão exangues. Ele
será ainda mais grave do que o precedente. Ninguém pode desejá-lo,
porque seus efeitos econômicos e financeiros serão desastrosos e suas
consequências políticas e sociais podem ser dramáticas. Podemos vê-los
na Grécia. Urgência democrática e lucidez política tornaram-se
indispensáveis e urgentes.
Os bancos estão todos podres? As finanças, necessariamente perversas?
Quando um oligopólio superpoderoso administra o dinheiro como um bem
privado, não podemos ser surpreendidos pela lógica financeira que
resulta daí. Os bancos buscam metas de lucro, com a tentação recorrente,
entre os maiores, de fazer acordos oligopolistas. A hidra bancária
nasceu há cerca de dez anos, e já tomou conta de todo o planeta. O
confronto de poderes, entre bancos avassaladores e poderes políticos
enfraquecidos, parece agora inevitável. Um resultado positivo desta luta
– a priori desigual – só pode ocorrer por meio mobilização de cidadãos
que estejam plenamente conscientes do que está em jogo.
Fonte: http://outraspalavras.net/capa/os-28-bancos-que-controlam-o-dinheiro-do-mundo/
